Лицензия поставщика финансовых услуг

О лицензии требуется ходатайствовать, если Вы желаете действовать в следующих сферах деятельности:

  • действие в качестве финансирующего учреждения (в т.ч. в качестве кредито- и лизингодателя);
  • оказание услуги доверительных фондов и коммерческих объединений;
  • оказание услуги по обмену валют;
  • оказание услуги альтернативных платежных средств;
  • оказание услуги ломбарда;
  • скупка или оптовая продажа драгоценного металла, изделий из драгоценного металла или драгоценных камней.

Лицензия действует бессрочно. Лицензию выдает бюро данных об отмывании денег.

Правовые основы

Деятельность поставщика финансовых услуг регулируют:

  • Закон об общей части кодекса экономической деятельности;
  • Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

Требования к ходатайствующему лицу

Для получения лицензии у Вашего предприятие и члена его управляющего органа, прокуриста, фактического выгодополучателя или собственника не должно быть действующего наказания за преступление против государственной власти или в сфере отмывания денег, а также за иное намеренно совершенное преступление.

Также у контактного лица, назначенного Вами для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, должно быть необходимое образование для выполнения задач, возложенных на него законом, профессиональная пригодность, необходимые способности, личные качества и опыт, а также безупречная репутация.

Международная деятельность

Правила действия в соответствующих сферах деятельности с обязанностью разрешения не унифицированы в Европейском союзе. Лицензия, полученная в другом государстве-участнике Соглашения о Европейской экономической зоне, не дает Вам право на деятельность в Эстонии и наоборот.

Информацию по деятельности в других государствах–участниках Соглашения о Европейской экономической зоне можно найти в едином контактном пункте EUGO соответствующего государства.

Заполнение и подача ходатайства

Для получения лицензии подайте ходатайство, а также правила процедуры и правила внутреннего распорядка согласно ст. 29 и 30 Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

Если член правления, прокурист, фактический выгодополучатель или собственник предприятия является гражданином иностранного государства или если предприятие учреждено в иностранном государстве, представьте также справку из регистра наказаний этого иностранного государства или равнозначный документ, выданный компетентным судебным или административным органом, который удостоверяет отсутствие наказания за преступление, совершенное против государственной власти, в сфере отмывания денег, или иное намеренно совершенное преступление. После выдачи справки не должно пройти более трех месяцев, и она должна быть нотариально или в сравнимом порядке заверена и легализована или заверена свидетельством (апостилем), замещающим легализацию, если из иностранного договора не следует иное.

Если имеется дело с коммерческим объединением, находящимся на учреждении, приложите к ходатайству договор об учреждении или решение об учреждении или, по меньшей мере, одну снятую с них нотариально или в сравнимом с ним порядке заверенную копию. Лицензия, выдаваемая предприятию, находящемуся на учреждении, начинает действовать самое раннее при приобретении им правоспособности.

NB! Перед подачей ходатайства уплатите государственную пошлину.

Ходатайство можно подать:

  • войдя в Регистр хозяйственной деятельности через государственный портал (использование услуги требует входа с помощью ID-карты, Mobiil-ID или через интернет-банк);
  • отправив заполненное ходатайство с цифровой подписью по адресу э-почты: rahapesu@politsei.ee или
  • отправив заполненное ходатайство обычной почтой в бюро данных об отмывании денег по адресу Tööstuse 52, Tallinn, 10416.

Уплата государственной пошлины

За подачу ходатайства о лицензии следует перечислить государственную пошлину в размере 345 евро на один из следующих расчетных счетов Министерства финансов:

  • Swedbank — EE932200221023778606
  • SEB — EE891010220034796011
  • Luminor Bank — EE701700017001577198
  • Danske Bank — EE403300333416110002

При оплате укажите номер ссылки 2900082498.

Рассмотрение ходатайства

Оправленное ходатайство рассматривается максимально в течение 30 рабочих дней, считая с подачи всех требуемых данных. Первый ответ из бюро данных об отмывании денег поступит не позднее чем на 3-й рабочий день после подачи ходатайства.

Извещение о выдаче лицензии Вы получите по э-почте. Лицензия выдается в электронной форме и действует бессрочно.

Изменение условий лицензии

Если изменяются обстоятельства, которые были проверены в качестве предпосылки для получения лицензии (см. Требования к ходатайствующему лицу), Вы должны известить бюро данных об отмывании денег, по меньшей мере, за 30 дней до планируемого изменения.

Об изменениях, произошедших по независящим от Вас обстоятельствам, и об изменении иных данных, указанных в ходатайстве о лицензии, следует сообщить при первой возможности не позднее чем в течение 5 рабочих дней.

Если Вы сообщаете об изменении предприятия, члена его управляющего органа, прокуриста, фактического выгодополучателя или собственника, то к соответствующему извещению следует приложить справку об отсутствии действующих наказаний, если лицо, которого касается изменение, является гражданином иностранного государства.

Информацию об изменениях следует подать:

  • войдя в Регистр хозяйственной деятельности через государственный портал (использование услуги требует входа с помощью ID-карты, Mobiil-ID или через интернет-банк);
  • отправив заполненное ходатайство с цифровой подписью по адресу э-почты: rahapesu@politsei.ee или
  • отправив заполненное ходатайство обычной почтой в бюро данных об отмывании денег по адресу Tööstuse 52, Tallinn, 10416.

Признание лицензии недействительной

Лицензия признается недействительной: если выясняется, что при ходатайстве о лицензии Вы намеренно представили ложные данные, которые повлияли на выдачу лицензии и при неподаче которых потребовалось бы отказать в выдаче лицензии; если Вы отказываетесь от хозяйственной деятельности.

Отказавшимся от хозяйственной деятельности считается также предприниматель, который не предоставляет ежегодно требуемое подтверждение о том, что он уведомил бюро данных об отмывании денег обо всех изменениях в условиях лицензии.

Лицензию можно признать недействительно в случае, если Вы не начинаете хозяйственную деятельность в течение двух лет после выдачи лицензии или не занимаетесь ей в течение двух лет или если Вы больше не выполняете условия, послужившие предпосылкой для получения лицензии.

Надзор

Государственным надзором над выполнением требований лицензии, а также в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма занимается бюро данных об отмывании денег.

Государственным надзором в сфере защиты прав потребителей занимается Департамент защиты прав потребителей.

Контактные данные

Вопросы по существу

Бюро данных об отмывании денег, тел.: 612 3840, э-почта: rahapesu@politsei.ee

Общая информация о регистре и технические вопросы

Регистр хозяйственной деятельности, тел.: 668 7080, э-почта: register@mkm.ee

Последнее изменение: 02-06-2017 10:32 | Составитель текста: Департамент полиции и погранохраны