Rahapesu Andmebüroolt on vaja taotleda tegevusluba finantsteenuste osutamiseks, kui soovite tegutseda järgmistel tegevusaladel:
- finantseerimisasutusena (välja arvatud tegevusalad, kus tegevuslube väljastab Finantsinspektsioon);
- usaldushalduse ja äriühingute teenuse osutajana;
- pandimajateenuse osutajana;
- väärismetalli, väärismetalltoodete või vääriskivide kokkuostu või hulgimüügi valdkonnas.
Tegevusloa taotlust saab esitada majandustegevuse registri või notari kaudu.
Õiguslikud alused
Finantsteenuste pakkuja tegevust reguleerivad:
- Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus;
- Majandustegevuse seadustiku üldosa seadus;
- Rahvusvahelise sanktsiooni seadus.
Nõuded taotlejale
Taotlejale esitatavad nõuded (kontrollieseme asjaolud), tulenevad rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusest. Rahapesu Andmebüroo kodulehele on koondatud põhjalik teave seoses tegevuslubade ja nende taotlemisega:
Finantseerimisasutuse tegevusluba
Usaldushalduse ja äriühingute teenuse tegevusluba
Väärismetallide kokkuostu ja hulgimüügi valdkonna tegevusluba
- Tegevusloa taotlemisel on vajalik tasuda riigilõiv.
Järelevalve
Riikliku järelevalvega tegevusloa nõuete täitmise üle ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonnas tegeleb Rahapesu Andmebüroo. Riikliku järelevalvega tarbijaõiguste valdkonnas tegeleb Tarbijakaitse ja Tehnilise Järelevalve Amet. Täiendav info Rahapesu Andmebüroo teostatavast järelevalvest on leitav veebilehel fiu.ee.
Piiriülene tegutsemine
Eeltoodud tegevusaladel tegutsemise reeglid pole Euroopa Liidus ühtlustatud. Teise Euroopa Majanduspiirkonna liikmesriigi väljastatud tegevusluba ei anna õigust Eestis tegutsemiseks ning Eesti tegevusluba ei anna alust tegutseda mujal.