Ходатайствовать в Бюро по борьбе с отмыванием денег о получении лицензии на оказание финансовых услуг необходимо, если вы хотите заниматься следующими видами деятельности:
- Небанковское финансовое учреждение (за исключением деятельности, лицензии на которую выдает Финансовая инспекция);
- оказание услуг трастовых фондов и коммерческих объединений;
- оказание услуг ломбарда;
- скупка или оптовая продажа драгоценных металлов, изделий из драгоценных металлов или драгоценных камней.
Заявление на получение лицензии можно подать в регистре экономической деятельности или у нотариуса.
Правовые основания
Деятельность по предоставлению финансовых услуг регулируется:
- Законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма;
- Законом об общей части Кодекса хозяйственной деятельности;
- Законом о международных санкциях.
Требования к ходатайствующему
Требования к ходатайствующему (предмет контроля) основаны на Законе о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.
На сайте Бюро по борьбе с отмыванием денег содержится исчерпывающая информация о подаче ходатайства и получении лицензии:
Лицензия финансового учреждения
Лицензия на оказание услуг трастовых фондов и коммерческих объединений
Лицензия на оказание услуг ломбарда
- При подаче заявления на получение лицензии необходимо оплатить государственную пошлину.
Надзор
Государственный надзор за выполнением требований лицензии и в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма осуществляет Бюро по борьбе с отмыванием денег. Государственный надзор в области прав потребителей осуществляет Департамент защиты прав потребителей и технического надзора.
Дополнительную информацию о надзоре, осуществляемом Бюро по борьбе с отмыванием денег, можно найти на сайте fiu.ee.
Осуществление деятельности за пределами Эстонии
В Европейском союзе правила для осуществления деятельности в приведенных выше областях не унифицированы. Лицензия, выданная в другом государстве — члене Европейской экономической зоны, не дает права осуществлять деятельность в Эстонии, а эстонская лицензия не дает права осуществлять деятельность в других странах.